Страхи вокруг нового финансового закона

Со следующего месяца в силу вступает закон, предписывающий сообщать Службе финансовой разведки Кыргызстана сведения о крупных финансовых операциях, что, по мнению политических аналитиков NBCA, вызовет отрицательную реакцию общественности из-за того, что не обеспечена достаточная прозрачность.

С 8 ноября этого года все организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны будут предоставлять Службе финансовой разведки сведения о финансовых операциях, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов или террористической деятельностью.

Согласно Закону «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», обо всех операциях с суммами свыше 1 миллиона сомов ($25 тысяч), за исключением операций с недвижимостью – где такой порог установлен в 4,5 миллиона сомов ($112 тысяч) – будет сообщаться финразведке.

Служба финансовой разведки Кыргызстана была образована указом президента в сентябре прошлого года в целях усиления борьбы с финансированием терроризма и «отмыванием» доходов, полученных преступным путем. Согласно тогдашним заявлениям властей, такой орган существует во многих странах мира, и его создание продиктовано также некоторыми международными обязательствами Кыргызстана.

Политические наблюдатели, опрошенные NBCA, считают, что со вступлением в силу закона деятельность финразведки привлечет большое внимание гражданского общества, так как применение закона сопряжено с рядом трудностей.

Среди них - беспокойство общественности в связи с отсутствием общественного контроля над финразведкой, подкрепленное опасениями, что этот орган, главу которого назначает президент, могут использовать для оказания давления на политических оппонентов и бизнес-конкурентов. В Кыргызстане финансовые проверки и излишнее внимание налоговых структур часто упоминают в качестве инструмента давления на отдельных политиков, независимые СМИ и бизнес-структуры.

Вступление в силу закона означает необходимость скорейшего приведения существующего законодательства в соответствие с новыми правилами. Например, законы о банковской деятельности в Кыргызстане запрещают предоставлять информацию о финансовых операциях своих клиентов третьим лицам.

Аналитики NBCA предрекают некоторый рост использования теневых финансовых схем из-за недоверия населения к системе проверки. Может уменьшиться объем финансовых потоков, проходящих через банки и другие легально функционирующие структуры, и не исключено появление новых путей легализации преступных доходов.

(NBCA предоставляет комментарии и анализ широкого круга политических обозревателей со всего региона.)